Primeiros passos para montar uma carteira de Dividendos

 

Primeiros passos para montar uma carteira de DividendosNesse vídeo vou falar sobre os primeiros passos para montar uma carteira de Dividendos, veremos como é importante diversificar não só entre ações, mas em tipos de ativos diferentes e também em países diferentes. Falo sobre quantas empresas são ideais para se ter na carteira de ações, e como balancear esses pesos ao longo do tempo.

Mostro qual a minha estratégia na escolha de empresas e fundos no Brasil e nos USA, como montei minha carteira pra me defender de variações e crises sistêmicas, aprenda a fazer uma seleção de ativos que tenham características especificas para lhe defender de possíveis crises.

Falo um pouco também sobre algumas etapas que você deve tomar para selecionar a carteira de ações, sobre quanto tempo você deve levar para reavaliar as ações que vocês selecionou. Confira isso tudo e muito mais no vídeo abaixo:

Invista nos Estados Unidos

Se você gostou da lista e quiser comprar empresas de crescimento de dividendos, saiba que é possível investir nos Estados Unidos de forma simples e barata. Não precisa ter tanto dinheiro e pode-se operar daqui do Brasil.

Abra sua conta numa corretora americana, diversifique seus investimentos em dólar e comece agora mesmo a montar sua carteira de ações nos Estados Unidos. Veja aqui como Abrir uma conta na corretora americana.

NYSE: Compras Outubro 2016 – IRM – SKT

Estou montando minha carteira de REITs nos Estados Unidos, se acompanhar minhas ultimas compras logo vai perceber que meus aportes estão sendo direcionados para ativos dessa categoria. Neste aporte a compra foi destinada a dois REIT o primeiro é o Iron Mountain Inc – IRM e o Tanger Factory Outlet Centers Inc – SKT.

Meu foco é procurar ativos que proporcionem segurança na distribuição dos dividendos, por isso muitas vezes opto por comprar determinados REITs que apesar de não possuírem altos Yields, mas me deixam dormir tranquilo de noite.

Provavelmente se pegar alguns REITs que comprei vai achar outros distribuindo o dobro de dividendos, mas uma pergunta que sempre me faço é se esses dividendos serão sustentáveis à longo prazo.

Compras outubro de 2016 na bolsa de Nova York
Empresa Código Qtde
Tanger Factory Outlet Centers Inc SKT   41
Iron Mountain Inc IRM 60

Já atualizei a minha carteira com essa nova aquisição.

Inclusive atualizei a pagina com a minha Carteira excluindo os ativos que foram vendidos. Se ficar surpreso de porque todas as minhas ações Brasileiras não estão constando mais na lista, veja nesse vídeo o porque.

Carteira pronta ?!?!

Acho que finalmente posso dizer que minha carteira de REITs está pronta, talvez caiba apenas um REIT de storage, mas como estou esperando um bom momento para eles, vou deixar meio que na retaguarda, reserva se é que podemos dizer assim .

Esses REITs que adquiri durante esse ano serão os que comporão a minha carteira de nos USA. Com praticamente 12 ativos dessa categoria na carteira concluo a fase inicial de composição e agora partimos para a parte das reaplicações, ou seja a parte mais emocionante que é escolher os ativos, chegou no seu fim :(

Você pode se perguntar se parei em 12 ativos porque não encontrei nada mais interessante, bem na verdade garanto que daria pra montar fácil mais umas 5 carteiras de REIT só com ativos tops iguais a esses. Tentei escolher os que me trouxessem uma combinação de melhores retornos e também de segurança no longo prazo.

Com a tarefa concluída, aí já começo a viajar em montar uma carteira com algumas empresas Europeias ou mesmo montar uma carteira de REIT Canadenses que é algo que venho estudando um pouco sobre o mercado de REITs na “província Americana do Canada”. Enquanto não me decido vou ajustando a carteira de ações americanas, tirando alguns patinhos feios.

Sobre o SKT ele já é velho conhecido aqui no blog, então se quiser saber mais informações a respeito consulte esse post. Vamos falar então do nosso ultimo e ilustre membro

Iron Mountain Inc – IRM

Geralmente jóias precisam ser escavadas para serem encontradas, se seguirmos essa linha esse REIT pode ser considerado literalmente uma verdadeira joia. O Iron Mountain começou sua história enterrada profundamente abaixo do solo.

A mais de 67 anos Herman Knaust comprou uma instalação de armazenamento subterrânea para armazenar cogumelos. O negócio não foi pra frente, então Knaust resolveu usar o antigo armazém de cogumelos como uma empresa de armazenagem de bens pessoais.

Com as necessidades de armazenamento crescendo, ele decidiu mudar o nome da empresa para Iron Mountain Atomic Storage Inc e abriu um escritório de venda e atendimento no Empire State Building, com o crescimento da empresa o modelo de negócio do Knaust foi evoluindo.

irm

Iron Mountain continuou a crescer dentro do mercado de Nova York, expandiu a sua instalação original e a empresa se tornou referencia no armazenamento de documentos. Em 1978 Iron Mountain abriu sua primeira instalação de armazenamento acima do solo de Nova York e mais tarde em 1980 expandiu o negocio para outras cidades.

Expansão continuou a aumentar, e em 95 a empresa tinha crescido para uma receita anual superior a US $ 100 milhões. No ano seguinte a empresa resolveu tornar-se uma empresa publica e estreou na bolsa de valores como uma ação normal, sem ser um REIT.

Vinte anos depois em 2015 os acionista se reuniram numa assembleia e formularam um plano para converter a empresa num REIT.

Converter é comigo
Converter é comigo

Esse processo foi questionado pela IRS (tipo receita tupiniquin) alegando que a empresa não tinha uma estrutura de imóveis. Em 2014 IRM conseguiu da IRS aprovação do status de REIT.

Como a empresa se converteu em um REIT agora deve pagar 90% de todo o rendimento tributável aos investidores, resultado de um dividendo substancialmente mais elevado do que a empresa pagava anteriormente quando era um stock comum.

irm papel

Case de negócio

Hoje a Iron Mountain é uma empresa líder nos serviços de gerenciamento e armazenamento de informações, atendendo a mais de 220.000 cliente em 45 países e em seis continentes. De acordo com o release a empresa atendimento diversos setores e empresas de todos os tamanhos, incluindo mais de 94% da Fortuna 1000 que tem a IRM como parceiras no gerenciamento de informações.

O modelo da empresa oferece soluções integradas para unificar o gerenciamento de documentos fisico e eletrônicos. Ela armazena e gerencia os ativos de informações a seguir.

portfolio irm

Ganhe dinheiro guardando papel

Você pode achar que guardar papel dos outros não dá dinheiro, bem não se engane quanto a isso. Um amigo meu trabalha numa telecom dessas grandes ele já me disse que a telecom tem um contrato milionário com uma firma de gerenciamento e armazenamento de documentos, só não soube me dizer ao certo se era a IRM.

Geralmente quando você tem um problema com essas telecoms e eles precisam de algum documento fisico para ir a justiça ou qualquer outra coisa, aciona-se a IRM, solicita o documento, a empresa tem tudo catalogado e organizado em questão de minutos ela coloca o documento nas mão de um motoboy e o mesmo é entregue nas mãos da telecom alguns minutos depois de solicitado.

Manter essas informações organizadas e bem armazenadas é algo externamente difícil e ao mesmo tempo valioso quando olhamos dentro de um cenário corporativo.

No meio do ano a IRM anunciou a aquisição da Recall por 2 bilhões de dólares, a Recall é a principal armazenado de documentos do Reino Unido no mesmo dia o rating de credito da IRM dado pela S&P Global foi elevado de BB- para B+ após o fechamento da compra. A agencia de rating pressupões que as margens operacionais levará a IRM a ter um crescimento de 5x até 2018.

crescimento irm

A aquisição da Recall oferece uma entrada maior da IRM em mercados emergentes e reforça a capacidade da empresa de alcançar empresas de médio porte.

Os fundamentos

Com essa nova aquisição a IRM fez uma alteração no guidance de 2016 passando de 2,15 o FFO para 2,25. Também espera-se um aumento de dinheiro que será distribuído para investimentos indo para a casa dos 600 milhões de dólares.

IRM espera crescer os dividendos em 4% até o final e 2018 e além disso espera-se reduzir também o payout para 70% o que acaba dando ainda mais segurança na cobertura dos dividendos futuros.

Geração de Dividendos

Considerando os últimos dividendos distribuídos, tenho uma adição de U$ 115,80 convertendo isso para o cambio de hoje teríamos R$ 361,29 de dividendos adicionados na minha carteira todo ano, isso tratando-se de IRM.

Se olharmos a SKT a adição de ações deve crescer meus dividendos anuais em U$ 48,38 convertendo isso para real teríamos R$ 151,43.

No total tenho um crescimento de U$ 164,18 que convertendo para real ficaria US$ 512,72

Invista nos Estados Unidos

Se você gostou deste REIT e quiser comprar outros com o mesmo perfil, saiba que é possível investir nos Estados Unidos de forma simples e barata. Não precisa ter tanto dinheiro e pode-se operar daqui do Brasil.

Abra sua conta numa corretora americana, diversifique seus investimentos em dólar e comece agora mesmo a montar sua carteira de ações nos Estados Unidos. Veja aqui como Abrir uma conta na corretora americana.

Enquanto isso…

 

esquerdista

Meu negócio #8: Situação do desenvolvimento antes da fusão

developer crisisNesse vídeo vou mostrar de como estava a situação desenvolvimento antes da fusão, entenda mais sobre como estava o relacionamento do meu sócio com os programadores. Veja porque a empresa vai pagar um alto preço por depender de alguns funcionários.

Esse é um dos principais problemas enfrentados por empresas de desenvolvimento de software, veja como comecei os primeiros conflitos com a equipe de desenvolvimento.

Entenda o que é a série “Meu negócio”

Para aqueles que não conhecem a série “Meu negócio”: Tenho uma empresa de desenvolvimento de software, no qual comercializo um software para o pequeno varejo, entenda aqui como funciona o mercado de desenvolvimento de software.

Pouco depois do meado de 2016 entrei em contato com o meu principal concorrente na intenção de comprar o controle da sua empresa, veja aqui nesse vídeo. Durante a negociação acabamos fazendo uma fusão das duas empresas, veja aqui nesse vídeo mais detalhes sobre isso, com a intenção de montarmos uma empresa mais lucrativa e produtiva.

Com os acordos fechados, começamos o processo de reestruturação completa da empresa,  durante todas essas etapas estou fazendo vídeos e documentando tudo o que está ocorrendo. A intenção é servir de inspiração para outros que desejam entrar no mundo dos negócios e norte para aqueles empreendedores que já estão no meio da caminhada.

Geralmente você já deve ter lido uma serie de livros de empresários, falando como construíram suas empresas, como as tornaram tão lucrativas, você devia assim como eu ficar se perguntando, legal entendi a mensagem, mas na pratica como fazer… isso não vem escrito nesses grandes best-sellers. Aqui você poderá acompanhar todo esse processo rumo ao crescimento bem de perto, e ver na pratica como isso tudo funciona. Tudo aqui falado é real e ocorreu exatamente da maneira descrita.

Claro que teremos momentos que não acertaremos, vai ter hora que precisaremos corrigir o curso do navio, tanto os bons quanto os maus momentos serão aqui compartilhados. São coisas recentes, algo que aconteceu a alguns dias atras, algumas terão efeitos colaterais que nem mesmo vou saber quando estiver gravando. Agora dê o play, curta nosso vídeo, divulgue e se possível comente e venha aproveitar a aventura junto conosco!

Situação do desenvolvimento antes da fusão

https://www.youtube.com/watch?v=SCz-71RVuXI

Colabore com o blog

Todo o conteúdo do blog é distribuído gratuitamente. Acredito que a informação deve ser democratizada, minha ideia ao criar o blog, foi acima de tudo, ser um instrumento para ajudar o pequeno investidor a conhecer e compartilhar informações sobre a bolsa de valores e o mundo dos negócios. Por isso sempre estou a produzir conteúdos relevantes ao tema, trazendo vídeos e artigos atualizados.

joker

Se você gosta do blog, se você já aprendeu algo por aqui, se você se identifica de alguma forma com o nosso trabalho realizado aqui e quiser demonstrar isso através de uma colaboração, utilize um dos botões na lateral do site para realizar uma doação única. Nós deixaremos nosso muito obrigado a você no nosso Papo de Dividendo.

NYSE: Vendas Outubro 2016 – WFC

wells-fargo-2Esse é um dos posts pouco comum por aqui, quem me acompanha a mais tempo sabe que as vendas são bem raras por aqui, como sempre digo no começo desses posts: Patrimônio é igual sabão quanto mais você mexe mais ele diminui. Vamos falar nesse artigo sobre alguns pontos chaves que vejo como impedimento para manter Wells Fargo na minha carteira de ações.

Recentemente fiz um post que aconselho todos a lerem: Não seja sócio torcedor, onde mostro porque muitos investidores não vendem suas ações por medo de enfrentar o prejuízo.

Geralmente quando resolvo vender uma empresa sigo o mesmo processo de compra, quando vou comprar uma nova empresa pra carteira, começo a namorar ela e depois de um tempo se ainda tiver atraído por ela efetuo a compra. Na venda vai no mesmo ritmo, quando estou insatisfeito, vou acompanhando a empresa de perto e se ela não reverter e ainda continuar insatisfeito depois de um tempo simplesmente a retiro da carteira.

Definitivamente nao tive sorte alguma nas minhas escolhas bancarias, a primeira baixa na minha carteira americana foi o HSBC, relembre aqui. Estava indo bem quando explodiu o processo de na suíça contra o banco inglês. Desde então as receitas despencaram de 74 bilhões para 67 bilhões nesse ultimo ano e os lucros caíram ainda mais, passando de 3,45 para 2,40.

Não tem como saber que a bomba da suíça iria debandar pra esse lado negativo contra o HSBC, enfim o mesmo tornou a acontecer, só que agora com o WFC envolvido em outro escândalo.

Tudo que o você precisa saber sobre o escândalo do Wells Fargo

A treta foi tão grande que causou a demissão do CEO John Stumpf e pode dar até cadeia pra ele. O banco do acionista Warren Buffett irá começar o seu processo de reestruturação.

Em setembro ultimo, explodiu um escândalo de fraude. Em um processo da cidade de Los Angeles contra o WFC que multou o banco por 187,5 milhões de dólares devido a abertura de mais de 2 milhões de contas e cartões de créditos fraudulentos. Como assim Viver de Dividendos ????

Entre 2011 e 2015 aproximadamente 5% dos 5300 funcionarios do banco abriram mais de 2 milhões e contas e cartões de credito sem autorização dos clientes. O advogado dos funcionários alegam que não foi culpa deles. Que isso foi pressão da administração do banco, de acordo com eles havia a eminência de uma demissão caso as metas não fossem batidas. Pra quem trabalha em bancos brasileiros isso não é novidade.

Isso obviamente vai mascarar e muito os resultados do banco nesses últimos anos. Você pode pensar que o CEO não tem culpa disso, que a administração não sabia que os funcionários fizeram as fraudes. Aí que você se engana!

Em 2005 empregados já chamavam a atenção da administração, dizendo que a alta nas vendas e  produtos financeiros eram resultados da fraude. A coisa foi tão complicada que os funcionários que tentaram alertar sobre a fraude foram demitidos, e também foram colocados na lista negra do setor bancário.

Adicione isso ao fato de que o Stumpf testemunhou perante o Congresso americano que sabia da fraude desde 2013. Inclusive ele mesmo demitiu por e-mail um funcionário que tentou alerta-lo sobre o escândalo. Aí você começa a entender porque ele perdeu o emprego e ainda por cima teve que devolver os 41 milhões de bônus recebidos. Quem me dera que os CEOs meia bomba que temos aqui no Brasil tivessem que devolver a grana das bonificações pros minorOTÁRIOS, os Eikes iriam chorar!

O tamanho da fraude

47572571-1476655573079391_origin

O problema da fraude não nem tanto pelo impacto financeiro que deve afetar os resultados em míseros 2,6 milhões pra quem fatura 86 bilhões é carne de vaca. Mas o problema é a imagem do banco e um possível impacto nas vendas futuras.

Pra terem uma ideia tivemos uma diminuição de 30% na abertura de novas contas em setembro comparando com o mês anterior e referente a venda de financiamentos caiu 24%.

Apesar dos pesares

Apesar de todos os problemas da fraude o WFC ainda é disparado a melhor opção de bancão nos USA. Se comparamos os fundamentos do WFC com JPM, BAC, C e outros ele vai se sair muito melhor em todos os fundamentos.

O WFC vem mantendo um crescimento das receitas, porém seu grande problema nesses últimos anos tem sido um aumento expressivo das despesas operacionais. Esse aumento não tem projeções recentes para diminuir, primeiro o banco precisa de remodelar a sua cultura de vendas, já falei aqui no papo de dividendos que tem vários funcionários processando o WFC por conta dessa política.

Depois o banco deve fortalecer o processo de auditoria interna, principalmente pra evitar problemas futuros como esses que estamos presenciando. E pra finalizar o banco precisará de investir pesado em marketing para tentar recuperar a imagem corroída pelos escândalos, o que deve  aumentar a já pressionado despesa operacional.

Será o fim do Wells Fargo?

Precisa de responder isso… claro que não! O WFC tem aí mais de 150 anos de vida, não vai ser uma fraude boba dessa que vai complicar a vida do WFC.

47572571-14766515006165853_origin

Se ele não vai se complicar com isso, então porque você vai vende-lo?

A minha decisão não é exclusivamente por conta disto, claro que o momento contribuiu, mas também estou olhando o cenário futuro, alias quase sempre traço as perspectivas macro futuras para tomar essas decisões.

O que me preocupa é esse fato do juros negativos, essa bomba uma hora vai explodir e vai cair no colo dos bancões esse conta, já troquei ideias sobre isso com o blogueiro Rodolfo Oshiro. Claro nos USA ainda estão bem longe de um cenário como o Europeu ou Japonês que já estão navegando nesses juros negativos, mas com a globalização que temos hoje e principalmente se tratando de mercado financeiro, não duvido que todos serão afetados.

Quer ver o efeito colateral começando a acontecer… quem acompanha o Papo de Dividendo está sabendo dos vários resultados negativos que começaram a aparecer nos bancos ingleses. Não! Não é por causa do Brexit, mas sim por conta dos juros negativos. Vários bancos estão tendo prejuízo, tem noção do que é isso!

Diante deste possível cenário e aproveitando uma reestruturação da minha carteira, acabei optando por retirar o WFC do meu portfólio. Na próxima semana vamos falar sobre o ultima venda do mês!

Venda de Outubro de 2016 na bolsa de New York
Empresa Código Qtde
Wells Fargo & CO  WFC 20

Já atualizei a minha carteira com essa venda.

Colabore com o blog

Todo o conteúdo do blog é distribuído gratuitamente. Acredito que a informação deve ser democratizada, minha ideia ao criar o blog, foi acima de tudo, ser um instrumento para ajudar o pequeno investidor a conhecer e compartilhar informações sobre a bolsa de valores e o mundo dos negócios. Por isso sempre estou a produzir conteúdos relevantes ao tema, trazendo vídeos e artigos atualizados.

joker

Se você gosta do blog, se você já aprendeu algo por aqui, se você se identifica de alguma forma com o nosso trabalho realizado aqui e quiser demonstrar isso através de uma colaboração, utilize um dos botões na lateral do site para realizar uma doação única. Nós deixaremos nosso muito obrigado a você no nosso Papo de Dividendo.

 

Enquanto isso…

Num balanço comentado da Lockheed Martin disse que muita gente achava que o Obama é um cara gente legal, mas que o pessoal não conhecia metade da missa. Daí coloquei em xeque esse fantoche esdrúxulo do Obama e o leitor Marcos me questionou sobre isso, bem abaixo está a resposta que recomendo a todos assistirem.

Imigração: Transporte público em Dublin

ônibus na irlandaNesse vídeo vamos ver como funciona o transporte público em Dublin, qual o custo da passagem de ônibus e metro, também falaremos de como fazer o cartão de transporte e o cartão de estudante para ganhar desconto na passagem.

Além disso passamos uma dica no final do video de como economizar bastante dinheiro com um plano de recarga não divulgado pela empresa de ônibus.

Entenda a série Imigração

Essa série de Imigração trata especificamente do meu processo de imigração, falei sobre ele aqui. Estou trazendo um pouco do cotidiano de um imigrante, vamos ver os desafios que um imigrante enfrenta durante o processo e claro veremos também os pontos positivos de se viver em um outro país.

Alguns vídeos terão temais mais pessoais, outros já serão mais técnicos e por termos alguns com algumas dicas que vamos aprendendo no meio de caminho.

 Vídeo sobre: Transporte público em Dublin

Remessa de dinheiro ao exterior

Esta morando fora do Brasil ou tem algum parente ou conhecido morando fora e precisa de enviar dinheiro para fora do pais, utilize a Remessa OnLine é o meio mais fácil, rápido e barato de enviar dinheiro para fora, abre o link direto aqui… ou veja nesse artigo como executar passo a passo uma remessa online.

 

[jetpack_subscription_form show_subscribers_total=0 title=”Receber novidades por e-mail” subscribe_text=”Gostou do blog? Então se inscreva no campo abaixo para receber as atualizações via e-mail e curta nossa pagina no Facebook.” subscribe_button=”Inscrever!”]