Abril de 2017 – Dividendos recebidos

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dividendos Coca ColaEsse é o meu assunto favorito no blog, falar sobre recebimentos de dividendos é muito bom, de certa forma cada mês que escrevo artigos como esse é como se fosse dado mais um passo rumo a independência financeira. Chega a ser fantástico se levarmos em consideração que esse montante que estou a receber nesse mês é fruto de uma ação que tomei no passado e que vai me beneficiar por anos trazendo um retorno passivo.

Procuro ativos que proporcionem segurança na distribuição acima de altos retornos, minha ideia não é enriquecer da noite para o dia, mas sim criar uma cesta de dividendos que me permita receber rendas por gerações.

Esse mês os dividendos vieram superiores a marca de mil reais, isso que vou tentar manter como padrão pelo resto do ano, comparado a Abril do ano passado tivemos um crescimento de +14% nos dividendos, parte fluxo de novos aportes, mas também frutos do crescimento dos dividendos providos pelas empresas.

Os FIIs em compensação foram decepcionantes, levando-se em conta que aumentei a posição em FIIs e ainda sim conseguiram pagar menos do que ano passado. No ano passado havia rentabilizado 528 em FII esse mês foram 486 uma queda de -8%.

Isso é reflexo da fraqueza econômica do mercado brasileiro, algo que tenho tentado evitar no mercado americano, mesmo em situações como essa pelo perfil de empresas e REITs que escolho a tendência é que paguem dividendos maiores independente do momento econômico americano.

 

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Dividendos recebidos na BVMF
Ativo Cód Valor
FII AG CAIXA AGCX11 R$ 35,20
FII BB PRGII BBPO11 R$ 52,52
FII CX CEDAE CXCE11B R$ 55,39
FII GALERIA EDGA11B R$ 11,62
FII EUROPA EURO11 R$ 48,11
FII ANH EDUC FAED11B R$ 62,22
FII RIOB RC FFCI11 R$ 19,06
FII RB CAP I FIIP11B R$ 41,67
FII S F LIMA FLMA11 R$ 28,22
FII CSHGSHOP HGBS11 R$ 24,80
FII CSHG LOG HGLG11 R$ 34,80
MÁXI RETAIL  MAXR11B R$ 17,29
FII D Pedro PQDP11 R$ 15,00
FII Hotel Maxinvest HTMX11B R$ 8,77
RB CAPITAL RENDA II  RBRD11  R$ 32,19
Total  R$ 486,86
Dividendos recebidos na NYSE
Ativo Cód Valor
Coca-Cola CO KO 6,47
Wal-Mart Stores Inc WMT 3,93
Genuine Parts Company GPC 3,78
Chubb Corp CB 10,35
Union Pacific Corp UNP 2,97
Realty Income Corp  O 12,40
Chatham Lodging Trust CLDT 11,93
Stag Industrial Inc  STAG 16,90
EPR Properties  EPR 13,33
Digital Realty Trust DLR 18,23
Essex Property Trust Inc ESS 9,80
Kite Realty Group Trust KRG 8,26
Ventas Inc VTR 35,80
Farmland Partners Inc FPI 35,70
Iron Montain Inc IRM 23,10
Total  R$ 672,92 US$ 212,95

Total Geral: R$ 1.159,78

• Dólar utilizado para conversão: R$ 3,16 (veja aqui)

• Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.

Acompanhe na pagina com as atualizações dos rendimentos mensais e veja como anda a evolução da minha carteira.

Veja como funciona os dividendos no EUA.

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30 COMMENTS

  1. Viver de Dividendos, diante da sua carteira bem diversificada, como vc acompanha seus ativos, pra saber se ainda continuam tendo valor? Lê os releases trimestralmente (ações) e os relatórios mensais (Fiis)?

    • olá leogeyer

      basicamente relatório trimestrais nas empresas e REITs, nos FIIs leio a cada 8 ou 6 meses porque mudam bem menos

  2. VVD bom dia,
    primeiro queria parabenizar por mais um belo post, a minha solicitação sei que não tem nada a ver com o seu nicho de mercado, estou procurando alguma corretora para trabalhar no mercado de opções como já faço aqui no Brasil, e ta foda.. como você tem um conhecimento maior ja neste mercado tem alguma coisa que possa me ajudar? tenho conta na Drive e eles não operam e nem pretendem kkk..

    • Levi vou ficar lhe devendo. O lance é que a DW vai lhe oferecer outras vantagens que vc não teria se existisse as opções. E trabalhar com opções lá fora é igual trade se tiver prejuízo não pode deduzir

      • VD, beleza cara, e sobre a DW ter que tirar algumas coisas para oferecer o serviço é o melhor a se fazer,
        ia trabalhar com opções sobre as ações que já tenho, isso daria uma segurança maior em uma eventual crise politica ou algo parecido com 2008 ou 2017 no Brasil.

  3. VD, conheci seu blog hoje, momento em que tenho dinheiro mas não sei onde investir direito.. já tenho alguma experiência com renda fixa, mas ações é um novo mundo para mim. Eu vi que vc tem um patrimônio de aprox 300k (pelo menos o que vc quis divulgar rs) e que está alcançando com dividendos, rendimentos de aprox 1k por mês. Fazendo uma conta basica onde a poupança renderia 0,5 ao mês, com esse patrimônio você estaria ganhando 1,5 k sem muitos riscos. É isso mesmo? Fiquei confuso em relação às vantagens de se investir em renda variavel no seu caso. Pode me ajudar?

  4. Grande VdD,

    Primeiramente quero agradecer por todo conhecimento que nos passou e nos vem passando até agora.

    Acho que já falei isso, mas vou repetir.

    Conheci este humilde blog em julho/2015 desde entao, nao parei de acompanha-lo, em alguns momentos o critiquei construtivamente por
    ser muito conservador.Lembro ainda quando vc tinha acoes brasileiras eu discutia, o motivo de nao ter BRF na carteira e etc …lembro que ainda repondeu,
    esse setor é muito afetado se houver algo com a carne em escala global como por exemplo a gripe do frango.Parece que tava adivinhando mesmo…kkk
    Lembro de alguns erros também como o da GAP, mas isso foi bom pra fortalecer.

    Agora vemos os resultados.

    Nesse meio tempo eu já investia na bovespa, e acompanhei a abertura de conta na drivewealth, e comecei a investir pequeno lá também com a facilidade do Bitcoin.
    Há um tempo fechei minhas posicoes no brasil tanto ações quanto FIIs.Coloquei na minha cabeça que o Brasil é lugar de especulação não de investimento, já que
    qualquer sopro da política mexe forte com a economia.

    Não sei se é uma decisão radical, mas a principio não compro 1 ação ou FII de empresa brasileira.Acho que vou migrar 100% para o tio SAM.

    Muito obrigado.

    • Olá Holder

      Caramba desde 2015, você já é veterano por aqui, já estamos indo então pra 2 anos nessa caminhada rsrsrs

      Vamos lá então…

      o mercado de ações brasileiro é muito bom a curtíssimo prazo, coisa especulativa mesmo, são muitas variáveis pra ferrar com a empresa e vc não tem um ambiente estável, na verdade nunca teve aqui nesse país, então pra quem deseja investir no longo prazo fica meio sem ter uma segurança quanto a isso, vc pode estar lá curtindo sua IF e o governo com uma canetada pode colocar vc pra trabalhar na outra semana, não sei se vale o risco tendo-se opções muito mais “estáveis” e de fácil acesso para nós pequenos investidores como o mercado americano.

      o que tenho feito hoje é direcionando novos aportes para o tio SAM já os FIIs aqui estão se multiplicando sozinhos, não coloco mais aportes novos neles, só reaplico os dividendos. Mantive os FIIs porque vejo que a longo prazo eles são um pouco mais estáveis, apesar de que com a crise todo mundo sofre, mas vc vê que o impacto é bem menor neles

      se me acompanha já teve ter visto esse vídeo, se não assistiu recomendo assistir.

      quanto a BRF assim como a kroton no passado estava na cara que uma hora ou outra iria dar treta, só não sabíamos quando e nem como, o mesmo vale para o lance do tesouro direto, eu alerto o pessoal vem aqui e briga comigo, dizendo que sou maluco, que isso nunca vai acontecer e que se isso acontecer vai acabar a economia, tudo vai quebrar enfim mau sabem eles que o governo já deu 3 calores internos e nada quebrou so os investidores ficaram chupando dedo

      pode ser que ocorra, pode ser que não, no caso o cara tem que avaliar o risco x beneficio do investimento

      se errar vai fazer burrice como fiz com a GAP que apostei numa revirada deles e nada aconteceu, acima de tudo o mais importante não é acertar sempre, mas sim ter a capacidade de olhar pra trás ver onde errou e corrigir o rumo, nada dessa história de investir como sócio torcedor.

      abre sua conta lá vai mandando aos poucos a grana e seja feliz, se precisar temos as revistas aqui que podem lhe ajudar a dar uma luz de algumas empresas e REITs que estudamos, então tem bastante material aqui no blog e se precisar de um apoio é só postar nos comentários como sempre.

  5. Olá Viver, ainda manjo pouco de ações, que dirá de ações nos USA, porém pelo que percebi acompanhando o noticiário político e todas as polêmicas em que o Trump está se metendo, acho que lá nos USA a bolsa está mais blindada contra o ambiente político né? Aqui qualquer coisa já dá um impacto fervoroso !! ao menos é esse impressão que eu tenho, estou certo? rs

    • SP a questão lá é muito diferente daqui, por aqui empresas na bolsa estavam envolvidas em corrupção, vc tem um problema politico e somando a isso também um problema econômico e atingindo diretamente as empresas que muitas dessas listadas na bolsa brasileira

      lá nos usa o escândalo é só politico, por isso os impactos na bolsa são menores

      a opinião que tenho é que esse escândalo desses dias é fichinha perto do rombo econômico nas contas publicas, esse sim vai fazer estragos econômicos gigantescos.

  6. KRG está interessante, caiu bastante. Acho que está vou acrescentar em minha carteira. Vou estudar SKT e FPI pois as duas também caíram bastante. Parabéns pelos rendimentos. Abs

    • Olá finansfera

      Eu não gosto muito desta abordagem.

      Não pode comprar porque caiu apenas, precisa avaliar o mercado e principalmente o REIT pra sabe se tem um case sustentável. Certamente alguma coisa vira nesse setor de varejo se não souber o que está fazendo e comprar apenas a cotação vai acabar não percebendo os problemas e aí ja será tarde.

      • De fato KRG e SKT estão ligados diretamente ao varejo e parece que o setor enfrenta uma crise pior que de 2008… outro dia li por ai que o número de lojas fechadas supera 2008, fruto de uma bolha em função do excesso de shoppings. JCP, Sears, Sears…todos papeis em forte tendência de baixa Todavia shoppings voltado para classe A continuam em franca expansão. Valeu pela dica.

  7. Por falar em FIIs, se a memória não me trai, você tinha participação no BRCR e saiu porque achava que o segmentos de escritórios iria sofrer nos próximos anos. Mas manteve o Galeria, que também é de escritórios/lajes coorporativas. Bem, o BRCR tem uma boa diversificação em imóveis, endereços e inquilinos; o Galeria é mono-imóvel. Claramente, a perda de um inquilino tem um efeito MUITO maior sobre a vacância do Galeria do que sobre a do BRCR. A saída da Petrobrás, que era o maior inquilino, vai dar (ou pode dar) um bom baque no BRCR, mas, no galeria, a saída de QUALQUER inquilino já tem esse efeito. Considerando isso tudo, você acha que foi uma boa decisão sair do BRCR e continuar no Galeria?
    (Eu, particularmente, permaneceria em ambos; mas, se fosse sair, sairia do mono-imóvel).

    • Olá rerisson

      Bons pontos. O galeria tem um bom imóvel num bom ponto o BRCR tem alguns imóveis bons mas também tem bastante imóvel ruim, não estou dizendo que a grande maioria lá é ruim, mas que tinha algumas coisas lá que não me agradavam. Acabei mantendo uma posição mais resumida em fundos de escritório por isso optei pelos que achei com mais qualidade.

  8. Olá VDD!

    Como o SKT desvalorizou não? Talvez eu compre mais umas unidades para aproveitar a promoção do mercado…

    Esse mês recebi $5 de dividendos! Já já encosto em você ! Háa rsrs

    • Olá II

      O setor de varejo como um todo está sofrendo, tem REIT de varejo que realmente vai acabar indo pro brejo, por isso tem que escolher bem pra manter uma posição de longo prazo. Tô pensando em aumentar posição nele pra esses próximos aportes.

      Daqui a pouco vc me passa fácil kkk

  9. Parabéns VDD,
    Todas as suas ações pagam dividendos mensalmente?
    Também vi que alguns dos meus FII’s baixaram a porcentagem de pagamentos. Logo agora que entrei. rsrs.
    Estou engatinhando nos proventos, mas também é devido ao meu patrimônio que é pequeno.

    Abraços.

    • Olá CI

      Só alguns reits pagam mensalmente, as ações são por trimestre. Mas lá no usa é meio certo os pagamentos, não é igual o Brasil que não segue uma ordem certa.

  10. Assistindo e acompanhando a tua caminhada de longe… só posso te desejar muito sucesso… E… dizer que estou cada vez mais empolgado para começar a investir no exterior.
    Infelizmente aqui em Angola ainda existe muita burocracia e receio quando se trata de virar um pequeno investidor no exterior. Ainda tenho algumas duvidas acerca deste tipo de investimento, por isso por enquanto ainda vou ficar te assistindo enquanto me inteiro melhor no assunto. Parabéns!

  11. Sobre o mercado de FIIs no Brasil
    O que falta no mercado brasileiro são FIIs maiores e que possuam uma gestão mais ativa. Em partes por ser uma mercado pouco desenvolvido e por causa da legislação. No EUA pelo pouco que já estudei sobre esse mercado, os fundos
    são grandes e funcionam como se fossem empresas, podendo contrair dívidas e terem funcionários coisas proibidas pela legislação brasileira. E no final isso acaba impactando na distribuição de rendimentos.

    • Olá Guilherme

      Acho que o ponto é mesmo a mudança na legislação. Quem sabe daqui algumas décadas não chegamos no nível atual de legislação do mercado americano.

  12. Eu também tenho EDGA11. Os dividendos estão bem inferiores no momento. Sabe se ten alguma previsão de retorno ao patamar antigo?

    • O Edga está com vacâncias, o prédio é bem localizado em um local com bom movimento, quem já foi naquela região sabe como é. E também tem uma boa estrutura. Acredito que devem conseguir novos inquilinos.

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