Dividendos recebidos – Janeiro de 2018

Dividendos é o meu assunto favorito no blog, falar sobre recebimentos de dividendos é muito bom, de certa forma cada mês que escrevo artigos como esse é como se fosse dado mais um passo rumo a independência financeira. Vamos falar também dos resultados da Lockheed Martin – LMT que vieram muito bons para esse fechamento de ano.

O que veremos nesse post, nada mais é do que foi explicado no fechamento anual, veja aqui. Onde mostrei o gráfico de como os dividendos estão num caminho de subida bonito.

Se tem uma definição para começar com pé direito, acho que esse mês de janeiro pode se encaixar nisso. Falando especificamente deste mês de Janeiro o meu crescimento de dividendos foi de incríveis 55% comparado ao ano anterior.

Parte desse crescimento robusto no mês de janeiro foi por conta dos aportes, então leia isso pra entender a importância deles na sua independência financeira. E parte veio por conta do crescimento de dividendos, entenda aqui.

Na nossa última Carta #20 do Viver de Dividendos para os leitores premium do express coloquei a celebre citação do Rockefeller:

Lockheed Martin – LMT

Fiz um balanço comentado sobre a empresa recentemente, relembre aqui. Uma das empresas novas que adicionei na carteira, também compõe nosso índice Top Picks do express. Não é atoa que essa menina está lá no nosso índice, é uma das empresas que mais deve crescer nesses próximos anos.

O presidente Trump já disse no fórum econômico que não é possível manter uma economia sustentável e restabelecer o crescimento dos Estados Unidos sem antes investir pesado na área militar. Por sinal, era uma área completamente abandonada pelas administrações anteriores.

O orçamento para os militares no final de 2017 foi $634 bilhões e até final de 2019 vai saltar para $716 bilhões. Nesse montante de aumento cerca de 13% deve ir para a LMT através de sistemas e armas da empresa.

É provável que o Pentágono irá aumentar o número de soldados significativamente, o que significa em contra partida a compra de novos equipamentos e ampliação dos sistema atuais. Mas a LMT não tem se beneficiado apenas com o aumento de demanda nos USA, como também em outras partes do mundo, como já citei no nosso Papo de Dividendo que a Korea do Sul vem fazendo pedidos recorrentes para a empresa.

Além dos investimentos direto a empresa também já tem se beneficiado com os cortes de impostos do Trump, o lucro liquido por ação no ano foi de $13,33 excluindo o corte de imposto que foi de $1,9 bilhões a mais no caixa da empresa ou $6,64 por ação no ano.

Enquanto isso tem gente comentando aqui no blog que a bolsa americana vai entrar em colapso esse ano. No mínimo o cara deve assistir #globolixo e não tem a mínima noção do impacto que esse corte de impostos está fazendo nos lucros das empresas.

As vendas da LMT em 2016 foram de $47,2 bilhões e esse ano fecharam em $51 bilhões em 2017, com isso a empresa quebrou o recorde de receita que tinha alcançado em 2012 e também o recorde de lucro de toda a sua historia.

Acredito que a empresa está bem posicionada para captar boa parte dessa demanda no mercado e o momento macro econômico e politico do mundo está favorecendo ainda mais seu case de negócio.

Se quiser entender um pouco mais sobre esse cenário, sugiro dar uma assistida no vídeo onde falo da Guerra dos Estados Unidos com a China, que atualmente AINDA está no terreno comercial.

Invista em Dividendos nos Estados Unidos

Se você gostou do Lockheed Martin – LMT ou de outras empresas semelhantes a ela, saiba que é possível investir nos Estados Unidos de forma simples e barata. Não precisa ter tanto dinheiro e pode-se operar daqui do Brasil.

Abra sua conta numa corretora americana, diversifique seus investimentos em dólar e comece agora mesmo a montar sua carteira de ações nos Estados Unidos. Veja aqui como Abrir uma conta na corretora americana.

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Dividendos recebidos na BVMF
Ativo Cód Valor
FII AG CAIXA AGCX11 R$ 33,76
FII BB PRGII BBPO11 R$ 68,80
FII CX CEDAE CXCE11B R$ 53,61
FII EUROPA EURO11 R$ 48,75
FII ANH EDUC FAED11B R$ 59,94
FII RIOB RC FFCI11 R$ 14,00
FII RB CAP I FIIP11B R$ 43,47
FII S F LIMA FLMA11 R$ 32,79
FII CSHGSHOP HGBS11 R$ 23,00
FII CSHG LOG HGLG11 R$ 43,50
MÁXI RETAIL  MAXR11B R$ 29,91
FII D Pedro PQDP11 R$ 13,95
FII Hotel Maxinvest HTMX11B R$ 31,65
RB CAPITAL RENDA II  RBRD11  R$ 32,88
FII LOURDES CI   NSLU11 R$ 31,40
Total   R$ 561,41
Dividendos recebidos na NYSE
Ativo Cód Valor
WAL-MART STORES INC WMT 7,85
CME GROUP INC CME 38,50
Walt Disney CO DIS 10,58
GENUINE PARTS COMPANY GPC 3,78
LOCKHEED MARTIN LMT 9,80
REALTY INCOME CORP O 15,32
CHATHAM LODGING TRUST CLDT 29,26
STAG INDUSTRIAL INC STAG 17,02
EPR PROPERTIES EPR 25,23
DIGITAL REALTY TRUST INC DLR 33,20
ESSEX PROPERTY TRUST INC ESS 9,80
KITE REALTY GROUP TRUST KRG 28,90
VENTAS INC VTR 58,06
FARMLAND PARTNERS INC FPI 58,19
IRON MONTAIN INC IRM 61,69
PARK HOTELS & RESORTS INC PK 17,32
PREFERRED APARTMENT COMMUNITIES INC APTS 11,37
Total  R$ 1.498,95 US$ 451,49

Total Geral: R$ 2.060,36

• Dólar utilizado para conversão: R$ 3,32 (veja aqui)

Nota: A receita ate o presente momento não publicou o dólar de Dezembro, assim que fizer irei atualizar aqui e o artigo de dólar.

• Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.

Acompanhe na pagina com as atualizações dos rendimentos mensais e veja como anda a evolução da minha carteira.

Veja como funciona os dividendos no EUA.

20 thoughts on “Dividendos recebidos – Janeiro de 2018

  • 8 February 2018 at 13:24
    Permalink

    Parabens!

    Estou analisando a possibilidade de aplicar na Bolsa Americana, também buscando os grande dividendos.
    Contudo, o que me preocupa é essa retenção direta de 30%.

    Estava analisando, e me parece bastante viável abrir uma empresa na Flórida, uma CORP, a fim de escapar desta retenção nos dividendos.

    Você chegou a analisar isso?

    Porque preferiu fazer a compra como pessoa física mesmo?

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    • 8 February 2018 at 13:38
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      imposto vc paga em qualquer lugar isso não tem como fugir, pega no próprio brasil que todos falam que dividendos são isentos, maior mentira isso porque a empresa paga IR antes como PJ entao vc paga de qualquer forma, mas isso é assunto pra um post especifico que vamos falar no futuro

      todo caso o que vc tem de ganho cambial compensa qualquer imposto a longo prazo.

      sobre a empresa vc terá que pagar imposto de qualquer forma e talvez saia até maior, só de considerar o custo de manutenção de empresa (apesar de lá ser mais barato que aqui), mas depois vc terá varias tributações a nível brasil que incidem sobre empresas no exterior, enfim muito complexo e no final sai mais caro que operar como pf.

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      • 8 February 2018 at 13:58
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        São pontos importantes.

        Contudo, levo em questão alguns aspectos.

        Pelos meus levantamentos, a CORP no recebimento de dividendos de investimento não teria a incidência de qualquer imposto americano.
        Só haveria tributação se você repartisse os dividendos para a Pessoa Física, mas num percentual de 5% sobre o lucro liquido.
        Contudo, não veja porque distribuir lucros, tendo em vista que a empresa terá conta bancária (cartão de crédito etc) e que você pode utilizar para suas despesas.
        Ou seja, não distribuindo os lucros, a taxação é quase zero.
        Em outros termos, não é necessário distribuir lucros para pagar suas despesas!

        O mais importante é que não haveria imposto no Brasil.
        Veja bem, para o Brasil você declarará que possui uma empresa americana, cujas cotas sociais valem um valor fixo.
        Como você não irá aumentar o capital e tampouco irá distribuir dividendos, você não precisa declarar nada mais a receita brasileira.

        Ou seja, você foge dos 30% ou 27,5%. O que significa que você demorará 1/3 a menos para atingir seus objetivos.

        Pensando ainda em termos de PG, provavelmente estes 30% de imposto está fazendo você ter que trabalhar o dobro.

        Os custos seriam em torno de: US$ 1.000,00 (abertura) + US$ 200,00 (mensais contador) + US$ 500,00 (anual para declaração) + US$ 100,00 (locação de endereço). Estou vendo isto, mas acredito que não seja muito diferente.

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        • 9 February 2018 at 08:41
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          vc esquece que toda essa maquina tem um custo também né, quando se está falando de milhões pode-se ser viável mas o que pago de imposto hoje não compensaria manutenção de uma empresa seja em qualquer lugar do mundo, como a grande maioria dos investidores são de pequeno porte não vejo propósito nisso, principalmente nesse primeiro momento da fase de acumulação.

          vc vai resolver um problema e arruma outros, porque toda empresa tem impostos, uma coisa ou outra vc vai ter que pagar

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  • 6 February 2018 at 16:56
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    R$ 2060 só em dezembro 2017 ?

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  • 6 February 2018 at 15:37
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    Boa tarde Viver…

    Faz tempos que eu quero te fazer uma pergunta: Estou pensando em liquidar as posições que eu tenho em ações de dividendos nos EUA (posições pequenas) e dar um all-in com essa grana na Berkshire Hathaway. Explico o racional:
    PRÓ:
    – Não tenho retenção de 30% de imposto sobre os dividendos recebidos, a berkshire recebe e reinveste logo pelo minha lógica a bola de neve cresceria mais rapidamente.
    CONTRA:
    – Deixo o stock picking a cargo do velhinho e seus tenentes, oq nem é um ponto negativo tão negativo assim se formos pensar…

    Gostaria de seu ponto de vista se possível :D

    Abraço

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    • 6 February 2018 at 18:58
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      Olá Gustavo

      primeiro não se coloca o capital todo numa empresa, diversificação é a sua maior proteção, segundo leia esse artigo e entenda a furada que vc vai se meter, vc vai fazer exatamente o que o meu vizinho fez, aí depois vai ser só lagrimas lá na frente

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      • 6 February 2018 at 19:22
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        Entendo. Só tenho algumas considerações:

        – Acho injusto comparar um ETF com uma empresa como a Bershire no sentido de que Buffet já tem um track record que supera em muito o do mercado e esta sempre buscando realocar o montante que não é distribuído. E quanto a diversificação por mais que meu capital esteja em uma única empresa…essa empresa é bastante diversificada em suas participações acionárias. Quero dizer com isso que Berkshire seria um ETF de dividendos com mais qualidade e assessoria de um dos maiores investidores de todos os tempos.

        – Concordo com a parte das retiradas trimestrais de 4% são furada como vc diz. No entanto esse seria um problema para o futuro, agora que estou querendo crescer o bolo estou mais preocupado em colocar todo o meu dinheiro para render e não somente os 70% que me sobram depois de descontados os impostos. Este é o maior motivo pelo qual estou considerando essa estratégia…o poder dos juros compostos sobre esses dividendos é espetacularmente maior se não houver 30% de impostos toda vez que eu os recebo para só então reaplicá-los…deixando-os com a Berkshire eu pagaria menos impostos (ainda mais agora com a redução das aliquotas para IR de empresas pelo Trump).

        Para mim parece tão obvio isso que estou em dúvida se não há alguma falha em meu raciocínio que não estou enxergando. A única desvantagem ao meu ver seria delegar a escolha da carteira a um terceiro (nesse caso um dos maiores investidores de todos os tempos) então se isso não me incomoda…só há vantagens ao meu ver.

        Desculpe se me alonguei
        Grande abraço

        Reply
        • 6 February 2018 at 20:19
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          entao a comparação não é nem em questão de resultado ou não, acho que vc não entendeu o artigo que linkei, a ideia ali é mostra que quando se investi em uma empresa ou ETF que não distribui dividendos vc terá que vender parte do seu patrimônio para pagar suas contas no final do mês e se vc estiver passando por um mercado Bear vc acaba perdendo muito do seu patrimônio até chegar na situação do meu vizinho

          tem uma frase que falo aqui no blog q vc tem que guardar contigo nos seus investimentos, independe de qual caminho vc escolha, é o seguinte:

          investimento é igual sabão, quanto mais você mexe mais ele diminui

          procure algo que vai lhe trazer retorno a longo prazo, se vc ficar girando patrimônio pra k e pra lá vai acabar perdendo ao invés de ganhando, ai vc me diz olha mas quando tiver lá no X anos eu giro o patrimônio e compro tudo de ação de dividendo, pode ter certeza q vc teve menos do que o cara que focou exclusivamente em dividendos.

          e o WB também comete erros o cara não perfeito, todo mundo erra, faz parte do jogo, leia aqui vc pega a imagem abaixo

          imagina se vc ta la com sua BKS e aposentado em pleno 2000 onde a performance do velhinho foi de -49% vc no mínimo vai ter que voltar pra trabalhar na outra semana… entao não tem a estratégia perfeita

          agora estou te respondendo porque vc pediu a minha opinião e se vc quer saber oq eu acho é isso que te falei, é algo muito arriscado pro conta de 30% de IR q vc vai pagar agora para pagar 27,5% quando vender, no final deu no mesmo

          enfim o que sempre falo aqui, Gustavo se vc sente confortável vendendo tudo que tem e dando all-in em BKS é isso que importa, dane-se o que todo mundo falar, não tem a melhor ou pior estratégia, tem a estratégia que te deixa mais confortável

          agora cada um assume os riscos sobre os atos, eu só acho que se tratando de dinheiro que vc vai investir visando aposentadoria, vc tem que se preocupar antes de tudo com “proteção”, rentabilidade é o que falo aqui… não tem utilidade se vc tiver bons aportes, no mais vou te passar uma lista de links que sempre passo pro pessoal, recomendo ler tudo antes

          sugiro dar uma lida aqui e aqui e aqui e aqui e aqui, depois nesse artigo e ainda nesse artigo.

          Por fiim tem um vídeo mais recente que pode lhe esclarecer melhor sobre esse tema: Como ele fez 2 milhões na bolsa americana em dividendos.

          viu o tanto de link ? rsrsrs é porque isso é o que mais tira gente da bolsa, boa leitura e que mais uma alma seja salva!

          Reply
          • 6 February 2018 at 22:41
            Permalink

            Perfeito Viver!

            Pedi sua opinião exatamente pq acompanho o blog a anos e sei da sua filosofia de investimentos. Grande parte destes links eu já li na época que vc postou kkkkkk mas pode deixar que irei ler tudo denovo.

            Agradeço a sua opinião. Sempre é positivo ouvir um ponto de vista divergente, aliás eu diria que é muito mais positivo do que ouvir um ponto de vista que concorda com o seu pensamento.

            Vou ver se faço umas simulações dessa questão da diferença de alíquota de IR e como isso se propagaria no longo prazo…nada melhor que um bom excel pra gente comparar alhos e bugalhos.

            Abraço
            Gustavo

          • 6 February 2018 at 22:54
            Permalink

            show, vc pode fazer os cálculos para confirmar ou invalidar a sua linha de raciocínio mas lembre-se que o importante não é o quanto vc vai ter de economia ou ganho de X ou Y% fazendo essa ou aquela estratégia

            o importante no final das contas é sua capacidade de aporte, se isso tiver um crescimento robusto e vc consegue manter uma taxa de poupança próximo dos 50% o resto será secundário e superficial na velocidade pra vc alcançar a IF

            só posso lhe desejar sucesso no que vc escolher

    • 6 February 2018 at 11:21
      Permalink

      valeu Alexandre Uo Abaco Liquido

      trocou a foto do perfil hein ;)

      Reply
  • 6 February 2018 at 09:03
    Permalink

    Olá VDD,

    O aumento foi muito expressivo. A bola de neve está crescendo muito bem. Parabéns!

    Abraços.

    Reply
    • 6 February 2018 at 11:21
      Permalink

      Valeu CI

      Reply
  • 5 February 2018 at 22:19
    Permalink

    É isso aí. Show de bola. Virada de mês fecho o balanço pra ver como anda o crescimento também. Está aproveitando as quedas nos reits? To curtindo o movimento…rs. FPI, O, estão lindos….compra-se mais por menos…

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    • 5 February 2018 at 22:30
      Permalink

      olá OT

      melhor parte do mês é quando contabilizamos os dividendos do mês anterior kkkkkk bom pra vc vê os REIT em boa parte tendo bons resultados e com os indicadores fundamentais redondo e enquanto isso o mercado liquidando, vamos aproveitar pra comprar mesmo, mas quanto ao FPI tem que tomar cuidado que ele tem um risco bem maior entao tem que acompanhar de perto e saber a hora de sair se não der certo senão vc fica com uma bomba na Mao, de resto boa parte dos REITs da minha carteira são de baixo risco.

      Reply

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