Fundos de Papel, chegou a sua hora ? – PapoRico #3

Fundos de Papel, chegou a sua hora ? – PapoRico #3

Fundos de Papel, será que agora é um bom momento para começar a olhar para esses ativos? Os Fundos Imobiliários (FII) estão com os preços elevados, está difícil para achar um fundo de qualidade a bons preços, poderia ser isso a oportunidade para os fundos de Papel se tornarem mais atraentes?

O Cadu irá nos explicar nesse Papo Rico #3 os principais pontos que devemos olhar ao analisar um Fundo Imobiliário de Papel.

Além disto falaremos sobre:

-Wizs3, oportunidade ou risco?
– Reforma da previdência.
– RUMO, chegou a sua hora (finalmente)?

Fundos de Papel, chegou o momento?

A série PapoRico

A série conta com a participação do Cadu e do Viver de Dividendos. O Cadu irá selecionar o que rolou de mais importante no fórum da PenseRico.

Também iremos trazer algumas noticias importantes sobre a bolsa de valores brasileira, alguma noticia importante que possa impactar nosso mercado, também falaremos de politica e outras coisas mais… afinal aqui é um bate papo.

Nossa intenção é focar o Papo Rico apenas com conteúdo do mercado Brasileiro.

 

Montar carteira de dividendos com o Express

Montar carteira de dividendos com o Express

O Express é um serviço desenvolvido pela PenseRico para ajudar você a montar a melhor carteira de dividendos. Nós já fornecíamos a carteira brasileira de ações e FII, agora incluímos nossa carteira de Stocks e REIT do mercado americano.

Quando se está investindo na bolsa de valores, a tarefa mais difícil é a de selecionar as empresas que comporão sua carteira de ativos. Quando estamos escolhendo os ativos é muito comum cometermos erros de avaliação, frequentemente sobre ao case de negócio da empresa. Boa parte disso é por falta de experiencia, outra é muitas vezes por limitação de conhecimento técnico acerca do assunto.

Diante desta necessidade e pelo número grande de mensagens que já recebo aqui no blog, de pessoas pedindo informações de como montar uma carteira vencedora de dividendos, uma carteira que lhe proporcione bons retornos e também ofereça segurança para alcançar sua independência financeira.

Vendo essa necessidade do pessoal resolvi juntar toda a minha expertise e conhecimento acumulado por todos esses anos e entregar isso através de um serviço que não só ajude esses investidores que estão em busca de um futuro melhor, mas também lhes ensine a analisar e localizar empresas fenomenais.

O que é o PenseRico Express

Nesse vídeo abaixo faço um resumo do que você encontrará dentro do PenseRico Express, assista-o:

O Express é dividido em duas partes:

  • Pública
  • Premium

Particularmente, no mercado americano, temos uma infinidade de empresas e realmente é bem difícil de conseguir ali filtrar quais as empresas ideiais para compor sua carteira.

A ideia do Express é justamente facilitar isso para você, oferecendo ali uma lista de empresas que passaram pelos crivos do Viver de Dividendos e do Cadu. Colocamos toda a nossa experiencia no mercado de ações para selecionar as melhores empresas.

Cartas

Alem disso, falamos sobre cada uma das stocks ou REITs ali presentes. Através das cartas, detalhamos a fundo seu case de negócio, mostramos os resultados atuais e históricos do ativo, analisamos as perspectivas futuras para o crescimento da empresa e seus riscos.

Nas cartas mostramos do porque a empresa ou fundo foi selecionado para compor as carteiras. É um trabalho bem demorado, na qual temos que ler vários releases, assistir teleconferências e entender sobre a empresa como um todo.

 

Também temos um termômetro para indicar o quão seguro está os dividendos da empresa. O Índice de Segurança dos Dividendos (ISD), nossa Pontuação de Dividendos responde à pergunta, “o pagamento de dividendo atual está seguro?” Olhamos para alguns dos mais importantes fatores financeiros como históricos de lucro por ação, payout, níveis de dívida, geração de fluxo de caixa livre, “ciclicidade” da indústria, tendências do ROIC e muito mais.

Nosso ISD varia de 0 a 100. Para uma empresa ser considerada conservadora deve marcar ao menos 60 pontos. Pelo que tenho acompanhado, empresas que cortaram dividendos tinham uma pontuação média abaixo de 20 no momento de anúncio do corte.

Índice de segurança dos dividendos - ISD
Índice de segurança dos dividendos – ISD

Carteira de dividendos: Express USA

carteira de dividendos

A parte voltada para o mercado americano é totalmente Premium, isso significa que precisará de assinar nosso serviço para ter acesso as informações. Falaremos sobre custos mais abaixo.

 

  • Top Picks de Stocks: Pegamos o que temos de melhor em todas as carteiras e colocamos dentro de um único portfólio. Aqui estará apenas a crème de la crème das ações americanas.
  • Top Picks de REITs: Pegamos os melhores REIT de cada setor, aqueles que oferecem bons retornos e uma segurança de dividendos. Se quiser pegar o que temos de melhor sobre REIT essa carteira de ativos é a ideal.
  • Carteira de stocks blue chips: aqui colocamos as maiores empresas americanas, mas não basta ser a maior em valor de mercado, para entrar nessa lista a empresa precisa de continuar crescendo, ter um case de negócio com uma boa geração de caixa, ser dominante no seu nicho de atuação e claro proporcionar grandes retornos de dividendos aos acionistas.
  • Carteira de stocks small caps: que tal montar uma carteira com ativos que não param de crescer? Se seu interesse é em stocks que dobram dividendos em menos de 10 anos, então essa carteira é ideal para você. O simples fato da empresa dobrar seus dividendos em um curto espaço de tempo, é a comprovação de que seu case de negócio está acima da média do mercado.

Carteira de dividendos: Express Brasil

Na parte pública teremos a carteira de ações e FIIs brasileiros da PenseRico. Essa parte do Express é completamente gratuita, nela fornecemos uma carteira com excelente histórico de rentabilidade ao longo de mais de 8 anos de existência. Além de trazer as ações, todos os meses fornecemos um relatório com um panorama sobre o mercado brasileiro.

Retorno histórico da carteira PenseRico
Retorno histórico da carteira PenseRico

O acesso as informações brasileiras é completamente free. E temos ali as seguintes carteiras:

  • Top Picks de ações e FII: é uma carteira que possui a melhor seleção de ações e FIIs do mercado brasileiro. Junta-se o que temos de melhor nas carteiras citadas abaixo e colocamos dentro da Top Picks.
  • Carteira de ações de crescimento: é uma seleção de ativos com o foco em crescimento do valor patrimonial. São empresas que estão gozando de uma boa fase no mercado.
  • Carteira de ações de valor: é uma seleção de ações do mercado brasileiro buscando o retorno e agregando valor ao investidor.
  • Carteira de FII: uma seleção dos FIIs que ofereçam o melhor retorno para o investidor e com uma margem de segurança.

Quanto custa o Express?

Conforme mencionamos anteriormente por hora a parte brasileira ficará como free. Já a parte americana teremos que cobrar uma assinatura para o investidor acessar.

DESCONTO DE 30%

Esse desconto tem um limite, então se quiser aproveitar corra e assine o quanto antes.

As formas de pagamento são Cartão e Boleto, você será redirecionado para o Hotmart.

Como assinar a carteira de dividendos do Express

1 – Acesse o site do Express nesse endereço: https://express.penserico.com

2 – Vá até o rodapé da pagina e clique no botão de Assinar, veja que temos varias formas de pagamento, explico sobre isso melhor no vídeo do inicio do post.

3 – Preencha seu nome, e-mail e selecione se vai pagar com cartão ou boleto. Cartão é liberado de forma instantânea, por boleto precisará de aguardar a confirmação depois que efetuar o pagamento.

4 – Se optou pelo cartão, clique em “Comprar agora” se optou pelo boleto clique em “Gerar Boleto” você será direcionado para a tela de confirmação na qual poderá imprimir o boleto para pagamento.

Se tiver dúvidas, precisar de auxilio ou encontrar algum problema, entre em contato conosco por e-mail: contato@penserico.com não deixe de informar na mensagem seu usuário e o código da transação.

 

 

Amazon no Brasil – PapoRico #2

Amazon no Brasil – PapoRico #2

Vamos conversar na nossa segunda edição do PapoRico sobre os impactos da entrada da Amazon no mercado brasileiro. Também falaremos das medidas que o Wallmart vem tomando para reverter a perda de espaço para o e-commerce da Amazon.

Será que essas estratégias adotadas pelo WallMart funcionariam aqui no Brasil ?

Falamos também de alguns outros tópicos importantes, tanto no mercado americano quanto no brasileiro.

– Brexit.
– Burger King vai abrir capital no Brasil.
– Porque os acionistas da Boeing estão rindo atoa.
– Porque o FII ABCP11 despencou 32% num único dia.
– O que o Goldman Sachs disse sobre os Bitcoins.

Amazon no Brasil, quais as ações serão impactadas

A série PapoRico

A série conta com a participação do Cadu e do Viver de Dividendos. O Cadu irá selecionar o que rolou de mais importante no fórum da PenseRico e eu pegarei o que rolou aqui no blog.

Abrimos um tópico especifico: PapoRico – Programa de perguntas e respostas da PenseRico

Você pode mandar lá sua dúvida ou curiosidade sobre o mercado de ações, seja ele brasileiro ou americano, também falaremos sobre como a politica pode impactar na bolsa, enfim tem muito assunto para conversarmos.

Entre lá no nosso fórum e participe mandando sua pergunta, fortaleça a comunidade e se interaja com outros usuários.

Também iremos convidar participantes especiais para participar de alguns PapoRico. Inclusive se você tem algum blog ligado ao mercado financeiro e quiser participar conosco de algum PapoRico, mande sua mensagem pois será um prazer tê-lo conosco.

“Viver de Dividendos eu não tenho blog , como eu faria para participar?”

Você também está convidado, mesmo que você não tenha um canal aqui ligado ao mercado financeiro, mas acompanha nosso trabalho, deixa uma mensagem lá no fórum que tentaremos marcar um bate papo.

Tentaremos fazer a serie com uma frequência recorrente, porém sabem que a vida é bem corrida, pode acontecer de surgir percalços, por isso contamos com vocês para mantermos motivados, quanto mais vocês interagirem e participarem mais animado ficamos para gravar, simples assim vocês são o nosso termômetro.

Nesse primeiro momento faremos o PapoRico gravado, mas a nossa ideia é que no futuro ele ocorra ao vivo, porém sempre tentaremos gravar o PapoRico para disponibilizar para todos aqueles que não consigam conectar na hora.

Usando a plataforma PenseRico

Usando a plataforma PenseRico

Hoje vou escrever um pouco sobre as principais funcionalidades da plataforma PenseRico, e o seu ranking com base em valor.

Como funciona o ranking?

analise fundamentalista

 

O ranking da plataforma leva em consideração os indicadores com base em valor, e seleciona de forma decrescente as empresas mais atrativas. Ou seja, as primeiras empresas exibidas na plataforma são as com resultado da soma dos indicadores mais atrativas para se investir.

Excluímos do ranking empresas sem negócios nos últimos 3 meses, e empresas com P/L e/ou P/VP negativos. Além disso, os valores da cotação das empresas na plataforma são atualizados diariamente, no período da madrugada.

Usando como exemplo TAEE11, ao colocar o mouse sobre a janela da empresa, temos algumas informações:

Detalhes da empresa na plataforma PenseRico Aqui vemos o PL, que é o valor do Patrimônio Líquido, o LL, que é o Lucro líquido, e o D, que é a Dívida bruta (no caso dos bancos, trocamos este indicador pelo PDD/Crédito, falarei sobre este em outro post). Além de exibir no texto e cor de cada um destes indicadores a evolução destes nos últimos anos.

Ainda nesta janela, temos abaixo outros 3 indicadores: o primeiro mostra se o foco da empresa tem sido dividendos ou crescimento, o segundo mostra o resultado operacional, se está positivo ou negativo, e o terceiro os prêmios da empresa.

Passando o mouse sobre cada um dos ícones desta janela temos um texto, que nos indica com mais detalhes o resultado.

Clicando com o mouse na janela de uma determinada ação, abrimos outra aba com mais detalhes sobre a mesma. Na primeira aba, temos os gráficos, podendo ser alternados para exibirem os dados anuais.

Detalhes na plataforma PenseRico

 

Na aba seguinte, Indicadores qualitativos, temos os principais indicadores da empresa, assim como os dados dos últimos anos. Colocando o mouse sobre um respectivo valor, a janela altera mostrando os valores de cada trimestre. Para saber mais sobre os indicadores, recomendo a leitura dos posts iniciais que fiz neste blog.

Na aba seguinte, Fluxo de caixa, que é o coração da empresa, temos os respectivos valores deste da empresa.

 

Filtro plataforma PenseRico Existe também um botão no canto superior direito, que eu destaquei em caneta amarela, o qual nos permite selecionar ou excluir determinados tipos de empresas, conforme desejarmos. É só desmarcar as janelas que não quer a exibição na plataforma, e clicar novamente no botão de roda de engrenagem, que a plataforma atualizará as ações do ranking, retirando aquelas que se encaixavam no perfil não selecionado.

Voltando a falar do ranking, Outro ponto bacana dele é exibir small caps (que são empresas fora do radar dos grandes players pela baixa liquidez das ações) com bons indicadores, e que eu mesmo não conhecia, como é o caso de AFLU3 e EEEL3. Gostei dos indicadores destas, e mais a frente vou estudar a fundo para ver se já cabe um investimento, e quais são os riscos de cada uma.

Ressaltando que as empresas do ranking não são recomendações de compra/venda. Ela facilita o investidor, pré-selecionando empresas atrativas com base em valor, para na sequência analisarmos estas com mais detalhes.

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Guerra da Coreia e a bolsa de valores – PapoRico #1

Guerra da Coreia e a bolsa de valores – PapoRico #1

Estamos iniciando mais uma série aqui no blog o PapoRico. Vamos responder as principais duvidas de vocês leitores. Pegaremos o que rolou de mais importante e compilaremos num vídeo com respostas mais completas, como por exemplo uma pergunta que rolou de como a Guerra da Coreia iria impactar a bolsa brasileira e americana, quais as empresas iriam se beneficiar e quais seriam afetadas com esse conflito eminente.

Quer saber sobre a Guerra da Corria e a bolsa de valores? Então confira no vídeo abaixo.

Respondemos todos os comentários, mas sabemos que muitas vezes não conseguimos dizer tudo o que deveria ser dito utilizando apenas a escrita, então resolvemos fazer um vídeo respondendo essas dúvidas.

Guerra da Coreia e a bolsa de valores

A série PapoRico

A série conta com a participação do Cadu e do Viver de Dividendos. O Cadu irá selecionar o que rolou de mais importante no fórum da PenseRico e eu pegarei o que rolou aqui no blog.

Abrimos um tópico especifico: PapoRico – Programa de perguntas e respostas da PenseRico

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Entre lá no nosso fórum e participe mandando sua pergunta, fortaleça a comunidade e se interaja com outros usuários.

Também iremos convidar participantes especiais para participar de alguns PapoRico. Inclusive se você tem algum blog ligado ao mercado financeiro e quiser participar conosco de algum PapoRico, mande sua mensagem pois será um prazer tê-lo conosco.

“Viver de Dividendos eu não tenho blog , como eu faria para participar?”

Você também está convidado, mesmo que você não tenha um canal aqui ligado ao mercado financeiro, mas acompanha nosso trabalho, deixa uma mensagem lá no fórum que tentaremos marcar um bate papo.

Tentaremos fazer a serie com uma frequência recorrente, porém sabem que a vida é bem corrida, pode acontecer de surgir percalços, por isso contamos com vocês para mantermos motivados, quanto mais vocês interagirem e participarem mais animado ficamos para gravar, simples assim vocês são o nosso termômetro.

Nesse primeiro momento faremos o PapoRico gravado, mas a nossa ideia é que no futuro ele ocorra ao vivo, porém sempre tentaremos gravar o PapoRico para disponibilizar para todos aqueles que não consigam conectar na hora.