Dividendos nos trilhos – Dividendos Jul 20

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Vamos falar sobre a UNP que apesar de toda a crise tem mantido os dividendos nos trilhos e vem crescendo o pagamento aos acionistas.

Ano passado recebemos R$ 4.163,52 em julho/2019.

Tivemos uma queda de -14% de um ano para o outro.

O motivo da queda

Isso foi devido a venda dos nossos FIIs e também a crise do Corona.

Tem dois REITs com grande percentual na minha carteira: EPR e CLDT que deveriam distribui esse mês e não distribuíram dividendos por conta do crise.

EPR é um REIT de cinema e lazer, está diretamente afetado pelos eventos de lockdown, como é um ativo que vinha antes com uma boa performance, resolvi até fazer aportes nele durante a pandemia.

CLDT é um REIT de hotel. Um setor que tenho certo apreço, mas que sofre muito com qualquer variação econômica. Esse setor acredito que demorará até mais que o do EPR para iniciar a recuperação. Todos os REITs de hotel na bolsa de valores suspenderam os dividendos.

Tenho falado da minha estratégia nos posts de compra aqui do blog, em se tratando de REIT se eles estavam com um bom balanço antes da crise e caiu por conta da crise eu os mantenho na carteira e em alguns casos até aumento posição.

Com relação as Stock aí são outros quinhentos, se cortar dividendos pula fora da minha carteira.

Os FIIs vendidos afetaram mais

Apesar de toda essa crise o que mais afetou meu rendimento foi a venda dos FIIs. Porque se tivesse com eles na carteira, ainda sem receber desses dois REITs teria tido um bom aumento de renda de um ano para o outro.

Sabe porque disso? Diversificação!

Para não mascarar o resultado vamos comparar apenas a carteira dos USA do ano passado com esse ano.

Se retirarmos os FII do ano passado teremos tido um dividendo em linha com o ano passado sem perder poder de compra, mesmo com o corte de dividendos de dois REITs que representavam parcelas importantes da nossa carteira..

Aprenda a investir em empresas de dividendos

Temos muito material aqui no blog fornecido de forma gratuita para ajudar no seu aprendizado. Temos também a parte de assinatura do XD, um conteúdo exclusivo para aqueles que desejam crescer como investidores e buscar uma de renda crescente a longo prazo.

Histórico de dividendos do VdD
Histórico de dividendos do VdD

Enquanto você fica aí preocupado, tentando fazer milhares de cálculos e arrumando fórmulas malucas para buscar sua Independência Financeira. Nós estamos sentados em cima de uma pilha de ações de crescimento de dividendos, que fazem um verdadeiro efeito bola de neve todos anos.

Relatório Carteira de FII

Alguns leitores tem ativos no Brasil e investem em FII. Pensando nisso resolvemos abrir uma parceria com o Rodrigo. Ele é um analista e produz um excelente material ligado exclusivamente ao mercado de Fundos Imobiliários Brasileiro.

No relatório o assinante acompanhará todas as informações necessárias para ajudar-lhe na escolha dos melhores Fundos Imobiliários.

Compilamos informações de mais de 80 Fundos em um único relatório, de forma objetiva, concisa e crítica, todos os fatos relevantes, relatórios mensais, informações financeiras, alterações de rendimentos, notícias relevantes, perspectivas de rendimentos futuros, entre outros dados que sejam necessários.

Além disso, muitos dados são fornecidos aos assinantes para possibilitar escolher melhor seus fundos imobiliários, entre eles diversas tabelas como:

  • Yield médio de cada setor.
  • O valor por m2 de cada fundo que investe diretamente em imóveis, bem como a reserva financeira desses fundos.
  • A localização dos imóveis de cada um desses fundos.
  • Comparativo do valor de mercado com o valor patrimonial dos fundos.
  • Yield do último mês e dos últimos doze meses; e muito mais.

Saiba mais sobre o relatório de FII

UNION PACIFIC CORP – UNP

UNP é uma das maiores ferrovias americanas. Atende ao setor agrícola, incluindo grãos, commodities produzidas a partir de grãos, fertilizantes e produtos alimentícios e de bebida, transporta carvão, areia, petróleo, gases líquidos, e energias renováveis, produtos para construção, químicos, plásticos, metais, minérios e veículos.

A ferrovia tem cerca de 52k km uma importante rota de ferroviária que liga os portos da costa do pacífico com costa do golfo com os gateways no meio-oeste e leste dos Estados Unidos.

Quem me acompanha a mais tempo no blog, sabe que sou grande fã do setor de ferrovias. Boa parte pela proteção que o setor oferece à entrada de novos competidores. Você conseguiria imaginar alguma nova ferrovia aparecendo no mercado atual?

Imagina o custo para se construir uma malha ferroviária que essas gigantes já possuem, isso por si só já espanta qualquer concorrência. Relembre aqui, porque Warren Buffett disse que isso é importante.

Desde nosso último post aqui no blog a UNP teve o seguinte restrospecto de crescimentos no EPS:

  • 4T19 -5%
  • 1T20 +11%
  • 2T20 -25%
  • 3T20 -12% (projeção)

A situação para a UNP, assim como outras ferrovias não está muito boa, elas dependem muito de commodities e de estarem com a economia aquecida.

A empresa já recuperou 63% de valorização desde Março
A empresa já recuperou 63% de valorização desde Março

A crise do Corona impactou bastante sua cotação, mais até que os resultados, mas a empresa conseguiu recuperar uma vez que o mercado percebeu que a crise terá uma recuperação rápida.

A receita operacional sofreu bastante nesse 2T20 com uma queda -24% para $4,2 bilhões, os volumes caíram em 20% em todos os segmentos.

Sigo acompanhando a empresa e sei que ela pode retomar os números de antes dessa crise quando ela perfurou no seu EPS:

  • 3T18 +39%
  • 4T18 +39%
  • 1T19 +15%
  • 2T19 + 12%
  • 3T19 +3%

Invista em Dividendos nos Estados Unidos

Se você gostou da Stock/REIT do artigo ou de outras empresas semelhantes a ele, saiba que é possível investir nos Estados Unidos de forma simples e barata. Não precisa ter tanto dinheiro e pode-se operar daqui do Brasil.

Abra sua conta numa corretora americana, diversifique seus investimentos em dólar. Comece agora mesmo a montar sua carteira de ações nos Estados Unidos. Veja aqui como Abrir uma conta na corretora americana.

Se precisar de ajuda, nesse artigo tem um roteiro sobre como iniciar seus investimentos no exterior e Viver de Dividendos.

Dividendos recebidos

Ativo Cód Valor
COCA COLA CO KO 8,71
GENUINE PARTS COMPANY GPC 5,37
CHUBB CORP CB 17,16
UNION PACIFIC CORP UNP 15,67
REALTY INCOME CORP O 51,60
STAG INDUSTRIAL INC STAG 40,09
ESSEX PROPERTY TRUST INC ESS 14,13
VENTAS INC VTR 65,41
FARMLAND PARTNERS INC FPI 43,22
IRON MONTAIN INC IRM 159,30
PREFERRED APARTMENT COMMUNITIES INC APTS 124,51
STORE CAPITAL CORPORATION STOR 59,50
Total R$ 3.138,24 US$ 604,67

Dividendos recebidos na Top Picks – XD

Ativo Cód Valor
TOP PICKS – REIT XDR 77,42
TOP PICKS – STOCK XDS 0,00
Total R$ 401,81 US$ 77,42

Total Geral: R$ 3.540,05

  • Dólar utilizado para conversão: R$ 5,19 (veja aqui)
  • Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja considerando o imposto de renda.

Acompanhe na página sobre Dividendos, as últimas atualizações dos rendimentos mensais, e veja como anda a evolução da minha carteira.

Veja como funciona os dividendos no EUA.

5 COMMENTS

  1. Realmente podemos ver a diferença de um ano para o outro, mas devido a pandemia recebeu um valor consideravelmente menor-14%, mas em comparação também e sobre o fato do dólar era cotado um valor menor, então não deveria ser um valor de diferença mais se for comparar, devido em julho o dólar na época cotado a $3,88 na hora da conversão, mas tinha os FII aqui no brasil.
    Mas assim mesmo show por mais este mês de recebimentos em dividendos.
    espero um dia chegar no seu patamar Viver.

    • é por isso q sempre falo com o pessoal que cambio e ter o patrimônio numa moeda forte é fundamental

      o real nao caiu agora, ele está caindo de valor desde a sua criação, então não vai mudar como num passe de mágica

      agora pensa no impacto disso ao longo de vários anos

      ficar posicionado só no brasil é como enxugar gelo

      acho q vc está pegando a coisa

      • Entendi Sim viver, tenho que primeiro me raizar aqui no Bra, primeiro para depois pensar em investir no Exterior, mas quanto antes eu começar melhor será.
        muito obrigado por sempre ajudar ao pessoal abrir os olhos.
        Abraços
        Eu Candido

  2. Ola,

    Parabens Viver!!!

    Voce foi a minha inspiração para investir no EUA!!
    Deus te abençõe e vida longa perante a sua família, desejo muita, mais muita prosperidade a você, obrigado por mudar meus pensamente e de uma forma estar me ajudando. Ainda não sou assinante, mas futuramente pretendo ser. Tudo de Bom!!

    Sds
    Roger

    • valeu pelo feedback Roger

      muito bom saber que o material aqui no blog tem lhe ajudado, a idéia é essa mesmo ajudar a galera a tomar a red pill das finanças kkkk

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