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Compras MGP – PG – JNJ – O – APTS – JUL 21

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Fizemos um caminhão de compra esse mês, foram aportes em stocks e REITs. Inclusive a entrada de um novo ativo na nossa carteira, colocamos o MGP, o meu REIT de cassinos na bolsa americana.

Quanto aumentou nossos dividendos

Essas compras colocam cerca de $492,98 a mais de dividendos por ano na minha carteira, isso dá convertido para o dólar de hoje R$2.522,18.

Cerca de +R$210,18 por mês em receita de dividendos para somar na minha bola de neve.

Realty Income – O

Com a venda do CLDT – Chatham Lodging Trust, nós movemos parte do dinheiro para um aporte no O.

Como efetuamos comentários sobre o balanço recentemente aqui no blog, recomendo depois dar uma lida nesse post de compra do mês passado.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $73,08 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$377,79

MGM Growth Properties – MGP

Esse ativo é um REIT de cassino que compra e aluga casinos, hotéis, centro de convenções e entretenimento.

Atualmente ele tem 12 casinos de alto padrão espalhados por Las Vegas e outras regiões importantes dos Estados Unidos.

Tem cerca de 32.400 quartos de hotel, 1,5 milhões de s/f de parte de jogos, com 3,6 milhões de s/f para espaços de convenção.

Seus dividendos estão em crescimento desde seu IPO há 6 anos, saindo de $1,43 em 2016 para um aumento de 38% agora nesse último trimestre batendo $1,98 e marcando um histórico de 12 crescimentos de dividendos.

Apresentou um ganho de $169,9 milhões ou $0,60 por ação, com um crescimento de 7,14% de um trimestre ao outro.

Lembrando que durante a pandemia ele conseguiu receber 100% dos aluguéis.

Quem quiser saber mais sobre o fundo tem um vídeo didático falando do seu case porque o MGP está na minha carteira.

Também comento nesse vídeo sobre o motivo de trocar o Chatham pelo MGM.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $333,2 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$1.722,48

THE PROCTER & GAMBLE COMPANY – PG

Acredito que todos conheçam a PG, ela tem grandes marcas sob seu guarda-chuva.

PG, compõe com CL, UN e JNJ o quarteto que escolhi para minha carteira de grandes marcas de consumo em massa.

Procter cresce os dividendos a mais de 64 anos. Isso por si só já mostra o poder de suas marcas.

Tinha tempo que não aportava na PG, aproveitei a saída do CLDT e coloquei um pouco de patrimônio neles.

Nesse trimestre a PG teve um aumento grande de 5,2% nas receitas indo para $18,11 bilhões.

No lucro por ação foi um crescimento menor que nos últimos trimestres recentes, mas ainda sim, bem satisfatório. Tivemos um aumento de 8% para $1,26 nesse 3T21.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $22,12 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$ 113,17

Johnson & Johnson – JNJ

Lá atrás quando comecei a construir minha carteira de Stock nos Estados Unidos, a JNJ foi a primeira ação que comprei.

Em 2014, quando fiz meu primeiro aporte comprei MCD, V, NSC e JNJ. Dos três MCD caiu pelo caminho, mas JNJ continua firme e forte, até hoje estou satisfeito com seus resultados.

JNJ é um conglomerado de marcas, atende tanto ao varejão de consumo doméstico e tem forte presença na área de saúde, beleza e higiene.

Toda essa diversificação motivou-me a manter a empresa na carteira.

Comentei do seu balanço recentemente no post de dividendos, recomendo darem uma olhada depois láquando comentei sobre seus ganhos com a vacina do Covid.

A JNJ teve um crescimento absurda nos lucros com aumento de 49% indo para $2,48 nesse 2T21 vs $1,67 do ano passado.

Suas receitas acompanharam com aumentos de 27% chegando a $23 bilhões.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $24,24 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$124,02

Preferred Apartment Communities Inc – APTS

Esse é meu novo troco de bala 🤪 o restante do dinheiro que não dava para comprar uma ação optei por jogar no APTS.

Esse é meu novo FPI 😂 quem acompanhou os investimentos que fiz no REIT de fazenda observou a minha rentabilidade atual com ele e como com isso consegui bons resultados para minha bola de neve.

APTS não é tão boa quanto a administração do FPI, mas parece um REIT razoável. Penso que está apanhando em excesso do mercado e estou aproveitando a oportunidade para construir mais patrimônio em cima dele.

Lembrando que esse aporte de “troco de bala” é em ativo de alto risco, portanto cuidado ao fazer isso na sua carteira.

Minha última compra dele foi em abril desse ano, então deem uma olhada nesse post depois para entender melhor.

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $3,50 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$17,91

TOP PICKS – STOCK

Temos um serviço no blog para ajudar os investidores a investir na bolsa americana, mostrando como selecionar os ativos para montar uma carteira vencedora na bolsa de valores.

No Ex-Dividend publicamos revistas com informações importantes sobre os ativos e o mercado. Além das revistas também colocamos algumas carteiras com ativos que considero sendo os “crème de la crème” do momento. Essas carteiras têm o nome de: Top Picks.

Quando realizo uns aportes nesses ativos faço um post aqui no blog. Anuncio o quanto recebo de dividendos, baseando-se no que comprei nesse momento.

Ficou curioso em saber quais são os ativos Top Picks do Viver de Dividendos?

Essa compra adiciona a minha carteira de dividendo o valor de $36,84 isso convertido pelo dólar de hoje teria um crescimento na minha renda de dividendos na faixa de R$188,50

Compras Julho de 2021

Empresa Código Qtde
REALTY INCOME CORP O 42
MGM GROWTH PROPERTIES MGP 170
PROCTER & GAMBLE COMPANY PG 7
JOHNSON & JOHNSON JNJ 6
Preferred Apartment Communities Inc APTS 5

Já atualizei a minha carteira com essa nova aquisição.

Venda CLDT

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Vou através desse vídeo vou mostrar o porque resolvi vender o CLDT.

CLDT ou Chatham Lodging Trust um REIT de hotelaria no mercado americano. O fundo teve os dividendos cortados no início da pandemia do vírus do Partido Comunista Chinês, popularmente conhecido como COVID.

Estava com o meu target apontado para eles voltarem com os dividendos até no máximo ao meio desse ano, pelo visto a coisa não vai rolar.

No vídeo explico um pouco do porque eu coloquei CLDT na carteira e porque não havia vendido ele no início da pandemia.

Quer saber porque não sou sócio mais do CLDT?

Mercado de trabalho

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Se a economia americana está crescendo, porque as pessoas não encontram um emprego?

Toda vez que o departamento de trabalho dos USA divulga seus números, Wall Street fica pasma.

  • Quantos desempregados temos no último mês?
  • Quantas pessoas encontraram emprego novamente?
  • Quantas ofertas de empregos temos hoje disponíveis no mercado?

Essas perguntas servem de parâmetro para os analistas da bolsa de valores.

O mercado de trabalho tende há acompanhar a evolução econômica. Seria o lógico isso né 🤷‍♂️ ocorre que os relatórios dos órgãos responsáveis por esses números estão deixando os analistas perplexos.

Somente em abril, os analistas esperavam um crescimento de 1 milhão de novos empregos. Ocorreu que as empresas contratam pífios 300.000 mil pessoas.

Como medida de precaução, os analistas de Wall Street reduziram suas expectativas para maio. Novamente os 559.000 recrutamentos ficaram aquém das expectativas.

Isso parece um grande mistério quando todas as outras frentes econômicas são novamente positivas agora.

As empresas querem muito contratar, tem-se cerca de 9 milhões de vagas.

Curiosidade ou não é até quase o mesmo número de desempregados.

Se é assim, então não vemos um crescimento enorme no número de contratações.

O mercado de trabalho americano está entrando em um dos verões mais estranhos de todos os tempos

Bloomberg resumiu acima, temos muitas pessoas ainda preocupadas com o Covid, essa ameaça impede alguns de procurar um emprego. Muitas famílias ainda teriam o fator creche não resolvida. Se todos os pais voltassem ao trabalho e as crianças fossem ameaçadas com o próximo requisito de isolamento.

Desemprego contagioso

Niklas Engbom um sueco tem uma teoria diferente. Ele chamou isso de “desemprego contagioso”.

Há momentos diz Engbom, em que muitas pessoas procuram emprego ao mesmo tempo, e em seguida, acabam ficando entre todas as coisas, fora do mercado de trabalho por mais tempo que o normal. Porque elas se interpõem.

Engbom diz que o problema está nas candidaturas para novos trabalhos, e os dados que ele analisou e publicou na sua tese recente corrobora com isso.

Pessoas que realmente têm um emprego, mas querem mudar de emprego, buscam uma posição adequada e se candidatam em seguida para a vaga. Isso raramente acontece se você está desempregado. Os desempregados se espalham mais amplamente.

Você quando está desemprego, tem a pressão por conseguir um novo emprego, sem contar o fato que você tem mais tempo para se dedicar na busca de novas vagas, no processo de candidatura.

Engbom descobriu que um desemprego se inscreve para até 10x mais vagas que um candidato já emprego, mas que queira mudar de emprego. Ao mesmo tempo, porém, eles respondem à metade das vezes às entrevistas ou outras perguntas do RH.

Engbom ainda mencionou que os desempregados, ainda se candidatam para cargos nos quais consideram inadequados desde o início. Às vezes eles são sub-qualificados ou mesmo super qualificados para a vaga, às vezes o horário de trabalho não é adequado ou até às vezes o local de trabalho é muito distante ou inadequado.

Pior que presencio tudo isso que o Engbom disse na prática lá na minha empresa. Caso ainda não conheça, recomendo assistir nossa série do Meu Próprio Negócio.

O problema não é a quantidade, mas a qualidade

Do ponto de vista da empresa, o problema não é o grande número de inscrições para os processos seletivos, mas a qualidade dessas inscrições que está em grave declínio.

Diz Engbom: “Na verdade, os empregadores preferem muitos candidatos”.

Esses excessos de quantidade, não atrapalha o processo de contratação, mas demora um pouco mais do que o esperado.

Também temos o fator assistencialismo

Muitos acabaram não voltando pelo dinheiro que receberam durante a pandemia que fez com que muitos encostassem e se acomodassem esperando mais e mais do estado.

Ganhe dinheiro com as vacinas do Covid – Dividendos Jun 21

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Falaremos da Johnson & Johnson que fez as vacinas de dose única da Jansen contra o Covid. Mostraremos o crescimento das receitas que a empresa teve com essas vacinas.

O programador Tatu, quem assiste à série Meu Negócio conhece, chegou a tomar ela essa semana. Sigo sem pegar Covid e nem pretendo ser vacinado 🤷‍♂️, nem mesmo por essa da JNJ.

Nesse post passaremos um balanço do que recebemos de dividendos no mês passado e guardar mais esse track record no bolso.

Nossos dividendos

Ano passado recebemos R$ 1.632,74 em jun/2020. Esse mês não tivemos impacto com relação ao Covid.

Chegamos até a receber em dólar mais do que ano passado o problema foi a cotação mesmo que jogou nosso resultado ligeiramente para baixo.

Ano passado em dólar fizemos $280,54 esse ano teve um aumento de 3% de um ano para o outro.

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Johnson & Johnson – JNJ

Johnson & Johnson foi a primeira empresa que comprei nos Estados Unidos. Sou um grande fã da empresa, seu case de negócio é fantástico, uma prova de que é possível crescer dividendos por longos anos.

Tem 39 anos que a Johnson & Johnson cresce dividendos, muitos talvez que estejam lendo nem nascidos eram e a JNJ já estava crescendo dividendos.

As vendas da JNJ nesse trimestre saltaram quase 8% de 20 bilhões em 2020 para 22 bilhões nesse trimestre.

Seu lucro ajustado teve um aumento de 12,6% para $2,59 por ação.

Apenas a parte de Saúde do Consumidor teve quedas, saindo de 3,6 bilhões para 3,5 bilhões uma queda de 2,9%.

Com destaque positivo para a parte de Medical Devices que cresceu 8,8% como a inclusão de novos produtos. Um exemplo é a Biocirurgia que cresceu +14% com o lançamento do Vitaseal e Surgicel Powder, que ajuda a estancar o sangramento contínuo no pós operatório.

Esses dois novos produtos venderam bastante nos USA e na China. A JNJ também efetuou lançamentos de produtos novos no Japão que permitiu um forte crescimento desse segmento.

O segmento de farmácia onde contem as vacinas do Covid teve um crescimento de 7,4% mas as vacinas nem foram responsáveis pelo maior crescimento.

A parte de Doenças infecciosas da JNJ teve uma receita de 1 bilhão, com crescimento de 9,5%, porém o maior crescimento ficou com a parte de Oncologia que teve receita de 3,5 bilhões e +18,5% de aumento, seguido do segmento de Pulmonar e Hipertensão com +15%.

Sem nem o que reclamar da JNJ ela segue sendo a primeira empresa a receber aportes na minha carteira e nesse ritmo acredito que ficará aqui para sempre. Inclusive está na hora de realizar uns aportes novos nela.

Dividendos recebidos

[table colwidth="200|50| 50" colalign="left|left|right”]
Ativo| Cód | Valor

JOHNSON & JOHNSON | JNJ | 22,52
VISA INC | V | 12,78
AFLAC INC | AFL | 14,31
EMERSON ELECTRIC CO | EMR | 17,17
WAL-MART STORES INC | WMT | 18,23
CME GROUP INC | CME | 16,06
LOCKHEED MARTGIN | LMT | 28,73
UNILEVER PLC | UL | 28,61
REALTY INCOME CORP | O | 64,52
STAG INDUSTRIAL INC | STAG | 40,37

Total | R$ 1.387,59 | US$ 263,30

[/table]

Dividendos recebidos na Top Picks – XD

[table colwidth="200|50| 50" colalign="left|left|right”]
Ativo| Cód | Valor

TOP PICKS - REIT | XDR | 0,00
TOP PICKS - STOCK | XDS | 10,75

Total | R$ 56,56 | US$ 10,75

[/table]

Total Geral: R$ 1.444,24

  • Dólar utilizado para conversão: R$ 5,27 (veja aqui)
  • Valores de dividendos recebidos das ações de NYSE já são declarados como líquidos, ou seja, considerando o imposto de renda.

Acompanhe na página sobre Dividendos, as últimas atualizações dos rendimentos mensais, e veja como anda a evolução da minha carteira.

Veja como funciona os dividendos no EUA.

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Perdi 96k esse mês – Gastos e receitas: Jun 21

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Quando você acha que Maio foi o recorde despesa, vem Junho e lhe mostra que o buraco é mais embaixo. Estou com medo já do próximo mês 😨 o que ma aguarda.

Todo o mês nos postamos uma atualização dos nossos gastos e receitas, fazemos isso porque acho importante ter um controle do seu Orçamento e também para servir como um registro de bordo.

Com o início da obra para sede nova da empresa, esperava que meu patrimônio ficasse abaixo dos 1 milhão e meio na primeira fase. Caiu bem, mas até que ficou bem distante do meu cenário mais pessimista.

Nosso patrimônio ficou 200k acima do que esperava nessa fase da estrutura metálica. Ainda tem alguns gastos com a laje, mas penso que conseguirei manter isso acima do milhão e meio.

Isso é só uma fração da história, se quiser conhecer o resto acesse a nossa página de Orçamentos, onde mantenho um histórico com toda nossa trajetória rumo a IF – Independência Financeira.

Receitas

  • Companys: é a receita proveniente das empresas de capital fechado. Nessas empresas listadas dentro do Company, algumas sou sócio outras sou único dono.
  • Outras receitas: são receitas diversas que não se enquadram em lucro de empresas, pequenos projetos independentes.
  • Dividendos: são as receitas recebidas na bolsa de valores das empresas de capital aberto.
  • Poupança: são receitas de juros sobre valores colocados na poupança.

Tivemos mês de abril 2021 o recorde de receita em toda a nossa história, passamos os 75k de receita num único mês.

Já nesse mês tivemos uma queda de receita de 0,05% batendo pouco mais de 59k, junho do ano passado tínhamos feito 65k ainda tivemos uma queda sobre o ano anterior de 9k ou -13%.

Taxa de poupança do mês: -85%

É muito raro vermos taxa de poupança negativa no aqui no blog. Teve algumas vezes que aconteceu isso.

Geralmente são eventos não recorrentes que afetam minha taxa jogando-a para negativo.

Os impactos na taxa de poupança desse mês foi a obra, retirando esse gasto com a sede nova, teríamos uma taxa de 32% considerando os gastos com a mudança para o Brasil, retirando ainda esses gastos, minha taxa teria ficado em 53%.

Nossa taxa foi negativa esse mês, mas temos o nosso recorde em abril de 2017 onde chegamos a uma taxa de +75%.

Net Worth, grosso modo, nada mais é do quanto você tem em capital ao longo do tempo considera-se saldos de conta, investimentos e dívidas. No meu caso não possuo dívida alguma, nem de carro, nem de casa, estou absolutamente líquido.

Mês passado terminamos com 1.784k esse mês fechamos nosso patrimônio em 1.695k, tivemos uma queda de -89 mil Reais num único mês.

Um resumo desse mês e como aumentamos ou baixamos nosso patrimônio em R$ a cada semana:

  • 1ª semana: +33k
  • 2ª semana: +24k
  • 3ª semana: -60k
  • 4ª semana: +39k
  • 5ª semana: -14k

Alguns dias aí na 1ª e 5ª pegam do mês anterior e seguinte.

Despesas – Resumo

Os gastos com aluguel chegaram a 8,4k isso porque tive uma restituição de 1,5k sobre o aluguel do Brasil, pois havia entrado no meio do mês no imóvel.

Alimentação também reduziu bem de 7k para 5,8k. Nas despesas pessoais a Laura teve um aumento de 1k indo para 2,1k boa parte motivado com a Amazon.

Tivemos que comprar alguns presentes como Carro da Barbie, uma Lol grande e um suporte para bicicleta que a Tatiane comprou para ajudar a Laura a aprender a andar de bicicleta.

Não recorrentes

Esses foram os grandes vilões dos gastos, fazendo com que as despesas não recorrentes do mês passado, que já estavam grandes, saltassem de 41k para 82k.

O grande vilão foi as despesas com as empresas, principalmente nos gastos com a nova sede da empresa de software que tenho. Só essa obra me gastou 67k.

Os gastos com móveis e a mudança para o Brasil ficaram ali na cola com 7.9k.

Sendo 2,8k com a Amazon em:

  • Hd SSD portátil da LaCie de 1TB
  • Liquidificado Blender com copo de vidro. Maioria dos liquidificadores do mercado o copo é de plástico e eu não gosto de nada de plástico. Por exemplo, os vidros de tupperwaer são banidos da minha cozinha, só potes de vidro que utilizo.
  • Geladeira Panasonic Black. Estava em busca de uma geleira preta para combinar com a cozinha. Essa geladeira é muito bonita com a frente espelhada e tem um bom espaço interno. Vem com uma área na parte principal onde você consegue configurar para gelar uma latinha ou algo rápido. Tem uma parte de frutas com uma luz que conserva melhor os alimentos. Minha única exigência era que o freezer fosse na parte inferior, é muito melhor ele ficar nessa posição, acionamos o freezer poucas vezes no dia, não tem porque ele ficar no alto, as garrafas de água, refrigerantes e outras coisas ficam a altura da vista e não precisamos de ficar abaixando para pegar nada. Diante da quantidade de gastos parcelei ela em 3x essa é a 1/3.

Além dessas compras tivemos uma pancada de 2,3k da cama que comprei na F.A Colchões. Até que gostei da cama, achei bem confortável e o colchão é bem duro, o pessoal que me acompanha sabe que tenho problema na coluna. Esse colchão deles consegue ser bem resistente se ser desconfortável.

Comprei alguns pratos na Oxford por 927, e alguns talheres pretos no ML 360.

Comprei algumas tolhas da Buddemeyer na Camicado por 300 dividido por 2x. Além desses gastos tivemos 1k das poltronas e puff para a sala, decidimos não colocar sofá, optamos pelas poltronas, pois fica mais móvel.

A outra pancada que tivemos nessa categoria foi a faculdade da Tatiane na Alemanha. Basicamente é o ticket de ônibus obrigatório da faculdade, foram ai 2,5k nesses gastos.

Conclusão

Nossa receita anual chegou em 44k, sendo os dividendos até a data atual responsável por 14k dessa renda.

Minhas despesas até o momento estão em 210k. Isso nos coloca com uma taxa de poupança anual de 52%. Lembrando que aqui nesse gráfico não entra os gastos com a Empresa.

Viver de Cristo

Estamos fazendo um estudo escatológico no blog Viver de Cristo. Analisamos as alianças bíblicas e agora começaremos a parte mais interessante, começar a entender o que virá a seguir nos acontecimentos futuros.

Começarmos nesse post introdutório onde dou um resumo do que podemos esperar do plano de Deus para os homens, conforme descrito na Bíblia. A partir de agora a coisa começa a ficar realmente interessante.